страхование Военная ипотека: на какое жилье может рассчитывать офицер
инвестиции Как оспорить кадастровую стоимость земли или недвижимости Переоценка обычно целесообразна для коммерческих объектов
кредиты Уже не страшно Новые санкции США не несут ущерба экономике РФ
О чем пишут | Валюты | Трудности переводов ликвидируют
Поиск
везде
в новостях
в аналитике
в справочнике
Версия для печатиОтправить материал по почте

Трудности переводов ликвидируют

Возможно, уже в скором времени каждому россиянину, желающему перевести в чью-либо пользу деньги, будет предоставлена возможность сделать это анонимно. Депутат Анатолий Аксаков рассказал вчера, что законопроект, отменяющий обязанность идентификации клиента - физического лица, внесен на рассмотрение в Госдуму. Правда, речь идет далеко не обо всех денежных переводах, а лишь о тех, которые не превышают 30 тысяч рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте.

Существующий закон о противодействии отмыванию доходов обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, идентифицировать личность, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Другими словами, при переводе россиянин должен предъявить в банке или на почте удостоверение личности или его копию. От этого освобождены лишь платежи (на сумму не более 30 тысяч рублей), связанные с расчетами с бюджетами, с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями; квартплата, оплата коммунальных услуг и услуг связи, алименты, а также уплата взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплата услуг платных автомобильных стоянок. Остальные операции документально фиксируются и сведения о них представляются в уполномоченный орган.

Законопроект же предлагает освободить от обязательной идентификации любые операции на сумму до 30 тысяч рублей. Правда, при этом "работник организации, осуществляющей операцию с денежными средствами" сможет все-таки потребовать от клиента подтверждающие личность документы, если у него возникнут подозрения, что такая операция осуществляется "в целях легализации доходов, полученных преступным путем". Критерии "подозрительности" в законе не прописаны и остаются на усмотрение работника банка.

По словам Анатолия Аксакова, изменение закона необходимо, поскольку напрямую касается интересов "существенной части населения страны". В частности, считается, что нынешнее требование очень мешает россиянам возвращать ипотечные и потребительские кредиты, то есть совершать одну из наиболее актуальных сейчас банковских операций. Впрочем, нельзя сказать, что погашению кредитов так уж мешает предъявление в банке паспорта. Поэтому представляется, что облегчение скорее испытают как раз банковские служащие и сотрудники Росфинмониторинга, вынужденные соответственно направлять и систематизировать полученные сведения.

Евгений Мазин (Газета)
18:07 | 12 января 2007 г.
О проектеРекламаКарта сайта